Nequi · Colombia 2025

Estafas con Nequi, Daviplata y transferencias en Colombia 2025

Las billeteras digitales como Nequi y Daviplata revolucionaron la forma de manejar dinero en Colombia, pero también se convirtieron en el blanco favorito de los estafadores. Mensajes falsos de soporte, comprobantes de pago trucados y sorteos inexistentes: esto es lo que necesitás saber para no caer.

KAIZEN Protect

Julio 2025

8 min de lectura

2.8M

de colombianos usa Nequi a diario para pagos y transferencias en 2025

+280%

de crecimiento en estafas a billeteras digitales en Colombia durante el último año

$450K

pérdida promedio por suplantación de identidad en Nequi y Daviplata

Nequi y Daviplata se volvieron parte de la vida cotidiana de millones de colombianos. Enviar plata a un amigo, pagar el mercado, recibir un sueldo o girar dinero a la familia ya no requiere ir al banco. Pero esta comodida tiene un costo: los delincuentes también están ahí, esperando el descuido para vaciar tu cuenta.

Las autoridades colombianas reportaron un aumento récord de casos de suplantación, phishing y transferencias fraudulentas dirigidas específicamente a usuarios de billeteras digitales. Y no es para menos: plataformas como Nequi y Daviplata manejan millones de transacciones al día, y los ciberdelincuentes encontraron formas cada vez más sofisticadas de engañar a los usuarios.

La mayoría de estas estafas empiezan con un mensaje de texto, un WhatsApp o una llamada que parece legítima. El estafador se hace pasar por soporte técnico, por un comprador interesado o incluso por la misma plataforma. Conocé las 5 modalidades más comunes y cómo protegerte.

En este artículo

1. Falso mensaje de Nequi: "Su cuenta será desactivada" 2. Falso comprador con comprobante de pago falso de Daviplata 3. Suplantación de soporte Nequi por WhatsApp 4. "Ganó un sorteo de Nequi por ser usuario frecuente" 5. Falso reembolso de impuestos con datos de Daviplata ¿Cómo detectarlo con IA? Checklist para proteger tus billeteras digitales

1. Falso mensaje de Nequi: "Su cuenta será desactivada por inactividad"

Esta estafa llega por SMS o WhatsApp. El mensaje parece venir directamente de Nequi: el logo, el tono y hasta el número de contacto parecen oficiales. Te dicen que tu cuenta será desactivada por inactividad y que debes hacer clic en un enlace para "validar tus datos" y evitar la suspensión.

El enlace te lleva a una página que imita perfectamente el login de Nequi. Cuando ingresás tu número de documento, tu celular y tu clave, los estafadores capturan esos datos y entran a tu cuenta real. En cuestión de segundos vacían el saldo disponible y hacen transferencias a cuentas de terceros que no se pueden rastrear.

Nequi nunca te pide que ingreses tu clave desde un enlace externo. Toda la gestión de seguridad se hace desde la app oficial. Si recibís un mensaje así, no hagas clic, no ingreses datos, y reportalo inmediatamente a la línea de seguridad de Nequi: 300 123 4567.

Estafa #1 · Falso mensaje de Nequi

⚠️ NEQUI ALERTA: Su cuenta registrada con el número 310xxxXXXX será desactivada por inactividad. Para evitar la suspensión definitiva de su cuenta y la pérdida de sus fondos, ingrese a validar sus datos en el siguiente enlace: nequi-verificar.co/validar-cuenta

Señales de alerta

El enlace NO es un subdominio de nequi.com.co — cualquier otra cosa es phishing

Nequi nunca envía mensajes con enlaces externos para validar datos

Usan urgencia: "suspensión definitiva" para que actúes sin pensar

El mensaje tiene errores ortográficos o de redacción sospechosos

Qué hacer: Si recibís este mensaje, ignorálo y bloqueá el número. Nequi tiene un centro de ayuda dentro de la app donde podés verificar si realmente hay algún problema con tu cuenta. Nunca usés un enlace que te llegue por mensaje de texto o WhatsApp. Reportá el número a la Fiscalía General de la Nación a través del CAI Virtual.

2. Falso comprador que envía comprobante de pago falso de Daviplata

Publicás algo en venta por redes sociales, OLX o Marketplace de Facebook. Al poco tiempo te escribe un "comprador" que dice estar muy interesado. Te dice que te va a pagar ya mismo por Daviplata y te pide tu número de celular asociado a la cuenta.

Minutos después te envía una imagen que parece una captura de pantalla real de Daviplata confirmando la transferencia. Incluye tu nombre, el monto, un número de transacción y hasta la palabra "APROBADO". Pero la transferencia nunca existió: el comprobante fue editado con Photoshop o generado con una página que crea recibos falsos.

Confíado porque "ya viste la plata en el comprobante", entregás el producto. Pero cuando revisás tu cuenta de Daviplata, el dinero nunca llegó. El comprador desaparece y vos te quedás sin producto y sin plata. Esta modalidad creció un 340% en 2025 según reportes de la Policía Cibernética.

Estafa #2 · Comprobante falso de Daviplata

📱 Listo, ya te giré los $450.000 por Daviplata. Acá está el comprobante. Revisá que te llegó. Dame tu dirección para pasar mañana a recoger el televisor. Gracias!

Señales de alerta

Te envían una imagen como "comprobante" sin que hayas recibido la notificación en tu app

El comprobante se ve borroso, con logos mal alineados o fuentes diferentes

El comprador se apura: "dame la dirección" sin esperar a que verifiques

El número de transacción no aparece en el historial de tu app de Daviplata

Qué hacer: Nunca entregues un producto sin verificar que el dinero esté realmente en tu cuenta. Abrí tu app de Daviplata o Nequi y revisá el saldo. Los comprobantes pueden falsificarse fácilmente. La única prueba válida de una transferencia es que aparezca en el historial de tu app.

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Los estafadores pueden interceptar tus datos en redes WiFi públicas. Una VPN como NordVPN cifra tu conexión y protege tus transferencias bancarias en cualquier lugar.

3. Suplantación de soporte Nequi por WhatsApp pidiendo código de verificación

Una de las estafas más peligrosas de 2025. Te llega un WhatsApp de un número que dice ser "Soporte Nequi" o "Atención al Cliente Nequi". Tienen foto de perfil con el logo de Nequi, y el mensaje es profesional y convincente. Te dicen que detectaron un "inicio de sesión sospechoso" en tu cuenta y que necesitan "verificar tu identidad" para proteger tu dinero.

El estafador te pide que le compartas el código de verificación que te llegó por SMS. Ese código es justamente el que Nequi envía cuando alguien intenta iniciar sesión desde un dispositivo nuevo. Si se lo das, el estafador entra a tu cuenta, cambia la clave y transfiere todo tu saldo a cuentas mulas (personas que prestan sus cuentas a cambio de una comisión).

Lo más grave: muchos usuarios caen porque el estafador se muestra "preocupado" por la seguridad de la cuenta. Incluso pueden tener información parcial del usuario obtenida de filtraciones de datos previas, lo que hace que la llamada o el mensaje parezcan legítimos.

Estafa #3 · Suplantación de soporte Nequi

🟢 Hola, soy Laura del equipo de seguridad de Nequi. Detectamos un intento de ingreso a tu cuenta desde un dispositivo en Cali a las 3:15pm. Para bloquear ese acceso y proteger tus fondos, necesito que me confirmes el código de verificación que te acabamos de enviar por SMS. Es urgente, si no lo hacemos en 5 minutos la cuenta podría quedar comprometida.

Señales de alerta

Nequi nunca te llama ni escribe por WhatsApp para pedirte códigos de verificación

El código que te llegó por SMS es exactamente el que necesita para iniciar sesión en tu cuenta

Usan urgencia: "5 minutos" para que no pienses y actúes por miedo

Te piden información confidencial que la plataforma ya debería tener

Qué hacer: Colgá inmediatamente y bloqueá el número. Si tenés dudas, entrá a la app de Nequi directamente y contactá al soporte oficial desde el centro de ayuda incluido en la aplicación. Nunca compartas códigos de verificación con nadie, ni siquiera con alguien que diga ser de Nequi.

¿Te llegó un link sospechoso?

Verifícalo gratis en 3 segundos. El escáner de KAIZEN Protect consulta Google Safe Browsing, URLhaus, PhishTank y más fuentes para decirte si es seguro, sospechoso o peligroso.

Verificar enlace gratis → Sin registro · Sin tarjeta · Resultado en 3 segundos

4. "Ganó un sorteo de Nequi por ser usuario frecuente. Reclame su premio aquí"

Esta estafa juega con la ilusión de ganar algo gratis. Te llega un mensaje de texto o una notificación push falsa que dice que ganaste un sorteo de Nequi por ser "usuario frecuente". El premio puede ser desde $200.000 en tu cuenta hasta un celular de alta gama. Para reclamarlo, tenés que ingresar a un enlace y "verificar tu identidad".

El enlace te lleva a una página que pide tu número de documento, tu celular, la clave de Nequi y —en algunos casos— hasta el código de seguridad de la tarjeta. Con esos datos, los estafadores no solo vacían tu Nequi, sino que también pueden solicitar créditos a tu nombre o acceder a productos financieros asociados a tu cédula.

Nequi ocasionalmente hace sorteos y promociones legítimas, pero nunca te pide tu clave ni tu código de seguridad para reclamar un premio. Las promociones reales se gestionan desde la app oficial sin necesidad de enlaces externos.

Estafa #4 · Sorteo falso de Nequi

🎉 FELICIDADES! Has sido seleccionado como ganador del sorteo "Nequi te premia" por ser uno de nuestros usuarios más activos. Tu premio: $500.000 COP en tu cuenta de Nequi. Reclámalo antes de 24 horas ingresando aquí: nequi-premios.co/reclamar. Ingresa tu cédula, celular y clave para verificar tu identidad y recibir el premio.

Señales de alerta

Ningún sorteo legítimo te pide tu clave de acceso para entregar un premio

El dominio no es oficial: nequi-premios.co NO es de Nequi

Te dan un plazo corto: "24 horas" para que no investigues

No participaste en ningún sorteo — los premios no llegan sin que te hayas inscrito

Qué hacer: Borrá el mensaje. Si querés participar en sorteos legítimos, revisá las promociones oficiales dentro de la app de Nequi. Los sorteos reales nunca requieren que ingreses tu clave ni que hagas clic en enlaces externos. Reportá el número a su operador como spam.

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5. Falso reembolso de impuestos que pide datos de la cuenta Daviplata

Esta estafa aprovecha la temporada de declaración de renta. Te llega un mensaje que parece ser de la DIAN o del Gobierno Nacional informándote que tienes un reembolso de impuestos pendiente. Te dicen que para recibirlo debes proporcionar los datos de tu cuenta Daviplata donde quieres que te giren el dinero.

El mensaje incluye un número de radicado falso y hasta un supuesto valor del reembolso (normalmente entre $300.000 y $1.200.000 para que parezca creíble). Te piden tu número de celular asociado a Daviplata, tu cédula y —lo más grave— el código de verificación que te llega al celular "para confirmar la transacción".

Una vez que tienen ese código, entran a tu cuenta de Daviplata y hacen transferencias a cuentas de terceros. Como Daviplata está conectado directamente con tu cuenta de Davivienda, pueden vaciar ambos productos financieros. La DIAN confirmó que NO realiza reembolsos a través de billeteras digitales ni pide códigos de verificación por mensaje de texto.

Estafa #5 · Falso reembolso de impuestos

🏛️ GOBIERNO DE COLOMBIA - DIAN: Usted tiene un reembolso de impuestos pendiente por valor de $850.000 COP correspondiente a la declaración del año 2024. Para recibir el dinero en su cuenta, por favor envíe al siguiente número de WhatsApp su nombre completo, número de cédula, celular asociado a Daviplata y el código de verificación que recibirá por SMS. Este trámite es gratuito y debe realizarse antes de 48 horas.

Señales de alerta

La DIAN nunca contacta por WhatsApp ni pide datos de billeteras digitales para reembolsos

Te piden el código de verificación que permite iniciar sesión en tu Daviplata

El mensaje tiene un tono genérico y no está dirigido a ti por tu nombre completo

Los reembolsos de la DIAN se hacen mediante depósito directo a tu cuenta bancaria registrada, nunca por Daviplata

Qué hacer: Si tenés dudas sobre un reembolso de impuestos, ingresá directamente al portal oficial de la DIAN (dian.gov.co) con tu usuario y contraseña. Allí podés verificar si realmente tienes saldos a favor. Nunca responds a mensajes que te pidan datos personales por WhatsApp, SMS o redes sociales.

¿Cómo detectarlo con IA?

Los estafadores diseñan estos mensajes con técnicas de ingeniería social cada vez más sofisticadas. Usan logos oficiales, nombres reales de funcionarios y hasta datos personales obtenidos de filtraciones pasadas para que todo parezca legítimo. Pero hay patrones que la inteligencia artificial puede detectar mejor que el ojo humano.

KAIZEN Protect es una herramienta gratuita entrenada para analizar mensajes sospechosos y determinar si corresponden a patrones conocidos de estafa. Copiá el mensaje que te llegó por WhatsApp, SMS, redes sociales o donde sea, pegalo en KAIZEN Protect y obtené un análisis en segundos.

No necesitás registrarte ni pagar nada. Es una herramienta creada para proteger a los colombianos del fraude digital. Antes de compartir cualquier código de verificación, antes de hacer clic en un enlace sospechoso, antes de entregar tu producto basado en un "comprobante", analizá el mensaje primero.

¿Te llegó un mensaje sospechoso de Nequi o Daviplata?

Pegálo en KAIZEN Protect y en segundos sabés si es una estafa. Sin registro, sin tarjeta.

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Usar Nequi y Daviplata en Colombia es seguro si sabés cómo hacerlo. Los bancos y las billeteras digitales invierten millones en proteger sus plataformas. El eslabón más débil siempre somos nosotros: un momento de confianza, una respuesta apurada, un código compartido sin pensar.

La regla de oro es simple: nunca compartas tu clave, nunca ingreses a enlaces que te lleguen por mensaje, y siempre verificá directamente desde la app oficial. Si algo parece urgente o demasiado bueno para ser verdad, probablemente es una estafa.

Checklist para proteger tus billeteras digitales

Nunca compartas códigos de verificación con nadie, ni siquiera con quien diga ser de soporte oficial.

No hagas clic en enlaces que lleguen por SMS, WhatsApp o correo. Ingresá siempre desde la app oficial.

Verificá los comprobantes de pago directamente en el historial de tu app, no por una imagen que te envíen.

Activá la autenticación biométrica (huella o rostro) en Nequi y Daviplata para autorizar transferencias.

Si un "premio" o "reembolso" te pide tu clave o código de seguridad, es 100% estafa.

Bloqueá y reportá cualquier número sospechoso. Ayudás a que otros no caigan en la misma trampa.

Usá contraseñas diferentes para cada plataforma y cambialas cada 3 meses.

Si algo te parece sospechoso, detenete y consultá. Un minuto de duda puede salvarte $450.000.

Las billeteras digitales llegaron para quedarse en Colombia. Nequi y Daviplata son herramientas legítimas, seguras y convenientes cuando se usan correctamente. El problema no son las plataformas: son los delincuentes que explotan la confianza y la urgencia para engañar a las personas.

Compartí este artículo con tu familia y amigos. En Colombia, la información es nuestra mejor defensa contra el fraude digital. Mientras más personas conozcan estas modalidades, más difícil se la ponemos a los estafadores.